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貨幣政策力促經(jīng)濟(jì)逐漸回暖

發(fā)布時(shí)間:2022-07-15 10:13:00來源: 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

  中國人民銀行近期公布的2022年上半年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,金融機(jī)構(gòu)加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持力度,實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求顯著回升。下半年,貨幣政策走向、政策發(fā)力重點(diǎn)是市場關(guān)注的焦點(diǎn),近期,人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)了這些市場關(guān)注的熱點(diǎn)問題。

  支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度加大

  “金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度較大,信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化,企業(yè)的綜合融資成本穩(wěn)中有降,金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率有所提升?!睂τ谏习肽甑慕鹑跀?shù)據(jù),中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長、新聞發(fā)言人阮健弘表示。

  上半年,一系列政策加快落地,加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。人民銀行降低準(zhǔn)備金率0.25個(gè)百分點(diǎn),上繳結(jié)存利潤9000億元,合理增加流動性供給,金融機(jī)構(gòu)加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持力度。6月末,廣義貨幣供應(yīng)量(M_2)同比增長11.4%,比上年同期高2.8個(gè)百分點(diǎn);上半年,社會融資規(guī)模增量為21萬億元,同比多增3.2萬億元,人民幣各項(xiàng)貸款增加13.68萬億元,比上年同期多增9192億元。

  “疫情以來我國宏觀杠桿率增幅明顯低于其他主要經(jīng)濟(jì)體,以相對較少的新增債務(wù)支持了經(jīng)濟(jì)較快恢復(fù)。”阮健弘強(qiáng)調(diào),2022年一季度,我國的宏觀杠桿率是277.1%,比上年末高4.6個(gè)百分點(diǎn)。阮健弘表示,宏觀杠桿率是總債務(wù)與GDP的比率,經(jīng)濟(jì)增速放緩會推動宏觀杠桿率上升。同時(shí),為應(yīng)對下行壓力,著力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤,進(jìn)一步部署了穩(wěn)經(jīng)濟(jì)的一攬子措施。這些逆周期的調(diào)控政策對債務(wù)增長的影響會在當(dāng)期體現(xiàn),但對產(chǎn)出的影響相對滯后,因此宏觀杠桿率會出現(xiàn)階段性上升。這既是外部沖擊的客觀反映,也是逆周期調(diào)控政策助力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤的體現(xiàn)。

  “應(yīng)當(dāng)看到,雖然今年以來我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)明顯增多,不過我國經(jīng)濟(jì)向好的基本面沒有改變?!比罱『氡硎荆S著國內(nèi)疫情防控形勢持續(xù)向好,穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施加快落地生效,我國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)呈現(xiàn)明顯的復(fù)蘇勢頭。這也為未來保持合理的宏觀杠桿率水平創(chuàng)造了條件。

  結(jié)構(gòu)性貨幣政策顯效

  今年以來,人民銀行創(chuàng)設(shè)了三項(xiàng)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具——科技創(chuàng)新再貸款、普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款試點(diǎn)和交通物流專項(xiàng)再貸款。去年四季度,央行還出臺了碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款。截至目前,這些政策效果如何?

  最新數(shù)據(jù)顯示,截至目前,碳減排支持工具累計(jì)發(fā)放1827億元,支持銀行發(fā)放碳減排領(lǐng)域貸款3045億元,帶動減少碳排放超過6000萬噸。煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款已經(jīng)累計(jì)支持銀行向企業(yè)發(fā)放低成本貸款439億元。今年創(chuàng)設(shè)的三項(xiàng)新工具按季發(fā)放,將于今年7月首次申請,人民銀行正在有序推動相關(guān)工作。

  人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾表示,總的來看,結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具“聚焦重點(diǎn)、合理適度、有進(jìn)有退”,同時(shí),建立了“金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立放貸、臺賬管理,人民銀行事后報(bào)銷、總量限額,相關(guān)部門明確用途、隨機(jī)抽查”的工作機(jī)制,有利于激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)向普惠金融、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域精準(zhǔn)傾斜的效果。下一步,將持續(xù)發(fā)揮好各項(xiàng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的雙重功能,更加有效支持國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

  上半年,在助企紓困和支持中小微企業(yè)發(fā)展方面,金融支持政策落地效果如何?鄒瀾表示,總體來說,金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效進(jìn)一步提升,普惠小微貸款繼續(xù)保持“量增、面擴(kuò)、價(jià)降”。5月份,新發(fā)放的普惠小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率是5.19%,環(huán)比又下降5個(gè)基點(diǎn)。鄒瀾表示,下一步,將加強(qiáng)與發(fā)改、財(cái)政、工信等部門合作,繼續(xù)落實(shí)落細(xì)已出臺政策,加大對受疫情影響的行業(yè)企業(yè)特別是小微企業(yè)紓困發(fā)展的支持力度,共同提振市場主體信心,助力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤。

  有序推進(jìn)金融工具落地

  “上個(gè)月,人民銀行已經(jīng)調(diào)增開發(fā)性政策性銀行信貸額度,加大對長期有用、短期可行的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目的貸款支持力度。”鄒瀾表示,目前來看,項(xiàng)目資本金到位困難成為制約項(xiàng)目建設(shè)和貸款投放的重要因素之一。

  6月29日,國務(wù)院常務(wù)會議確定政策性開發(fā)性金融工具支持重大項(xiàng)目建設(shè)的舉措。人民銀行支持國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分別設(shè)立金融工具,規(guī)模共3000億元。

  鄒瀾介紹,目前,在各部門、地方和企業(yè)的通力合作下,一些項(xiàng)目已納入項(xiàng)目庫或正在履行入庫流程;一些項(xiàng)目正在完善用地、用能等項(xiàng)目要素;還有一些項(xiàng)目正在加快開展投資咨詢、可行性研究等前期工作,這些都為金融工具投資提供了有利條件。國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行已積極和一批成熟項(xiàng)目進(jìn)行對接,將依法合規(guī)加快投放,很快就能實(shí)現(xiàn)資金投放和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)兩個(gè)實(shí)物工作量。

  資本金及時(shí)到位是項(xiàng)目開工建設(shè)的必要條件。據(jù)了解,不少項(xiàng)目已基本落實(shí)資本金來源,但與基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域20%左右的項(xiàng)目資本金要求還有差距,影響了項(xiàng)目盡快開工建設(shè)。金融工具可在較短時(shí)間到位,滿足項(xiàng)目資本金要求,使項(xiàng)目盡快開工建設(shè)。按照金融工具占項(xiàng)目資本金比重不超過50%的要求,預(yù)計(jì)金融工具占每個(gè)項(xiàng)目總投資比重不會超過10%。資本金足額到位后,前期的8000億元政策性、開發(fā)性中長期信貸資金就可以及時(shí)跟進(jìn),商業(yè)銀行貸款等社會資本也將迅速跟進(jìn),共同助力形成項(xiàng)目實(shí)物工作量。

  鄒瀾表示,金融工具穩(wěn)步運(yùn)行需要項(xiàng)目、資金、監(jiān)管等多方面配套政策支持。下一步,將與有關(guān)部門一道,有序推進(jìn)政策性、開發(fā)性金融工具落地。一是加快金融工具設(shè)立運(yùn)營。在各部門支持下,兩家銀行正抓緊按流程設(shè)立金融工具,同時(shí)擬定制度規(guī)范,加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程管理和風(fēng)險(xiǎn)防控,切實(shí)做好日常運(yùn)營、投后管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等一系列工作。二是形成備選項(xiàng)目清單。發(fā)改委牽頭各部門、中央企業(yè)、各地方正在梳理足夠多的備選項(xiàng)目清單,備選項(xiàng)目既要有較強(qiáng)的社會效益,也要有一定的經(jīng)濟(jì)可行性。同時(shí),繼續(xù)加快推進(jìn)項(xiàng)目審批、開工前相關(guān)準(zhǔn)備、項(xiàng)目要素保障等工作,為兩家銀行加快投放創(chuàng)造更為有利的條件。三是扎實(shí)開展項(xiàng)目對接。兩家銀行會加強(qiáng)與備選項(xiàng)目對接,根據(jù)對接分類情況,對可投放的項(xiàng)目,按市場化原則依法合規(guī)、自主投資,保障投放資金及時(shí)到位,合理滿足項(xiàng)目建設(shè)需要,對于有一些可能需要政策協(xié)調(diào)之后才能投放的,兩家銀行會做好問題反饋,并且配合協(xié)調(diào)跟進(jìn),使得項(xiàng)目在具備條件之后能夠盡快投放。

  貨幣政策繼續(xù)以我為主

  對于下半年經(jīng)濟(jì)形勢如何看,貨幣政策接下來如何發(fā)力支持穩(wěn)經(jīng)濟(jì)?鄒瀾表示,5月份以來,隨著國內(nèi)疫情形勢總體好轉(zhuǎn),國務(wù)院穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子措施加快落地,財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策均加大實(shí)施力度,國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨于好轉(zhuǎn),主要的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)邊際改善,但恢復(fù)的基礎(chǔ)還不穩(wěn)固,下半年經(jīng)濟(jì)運(yùn)行仍然面臨較大不確定性和不穩(wěn)定性,穩(wěn)經(jīng)濟(jì)還需艱苦努力,同時(shí)還要關(guān)注通脹形勢的變化。

  “近年來我們一直堅(jiān)持實(shí)施正常的貨幣政策,為應(yīng)對超預(yù)期的新挑戰(zhàn)、新變化留下了充足的政策空間和工具儲備?!编u瀾強(qiáng)調(diào),下半年,人民銀行將繼續(xù)實(shí)施好穩(wěn)健的貨幣政策,加快落實(shí)已確定的政策措施。實(shí)施好前期出臺的各項(xiàng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場化、法治化原則,增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力;引導(dǎo)政策性開發(fā)性銀行落實(shí)好新增8000億元信貸規(guī)模和設(shè)立3000億元金融工具,支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè);提早完成全年向中央財(cái)政上繳結(jié)存利潤,助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤、穩(wěn)就業(yè)保民生。

  對于下半年是否會降準(zhǔn)降息,鄒瀾表示,目前,銀行間市場存款類機(jī)構(gòu)7天回購加權(quán)平均利率(DR007)在1.6%左右,低于公開市場操作利率,流動性保持在較合理充裕還略微偏多的水平上。1月至6月企業(yè)貸款利率為4.32%,同比下降0.31個(gè)百分點(diǎn),繼續(xù)穩(wěn)中有降,再創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來的新低。未來,人民銀行將綜合考慮經(jīng)濟(jì)增長、物價(jià)形勢等基本面情況,合理搭配貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,進(jìn)一步推動金融機(jī)構(gòu)降低企業(yè)融資成本,為鞏固經(jīng)濟(jì)恢復(fù)創(chuàng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。

  “我們高度關(guān)注主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策加速收緊的情況?!编u瀾強(qiáng)調(diào),我國作為超大型經(jīng)濟(jì)體,國內(nèi)貨幣和金融狀況主要由國內(nèi)因素決定,貨幣政策會繼續(xù)堅(jiān)持以我為主的取向,兼顧內(nèi)外平衡。

  鄒瀾表示,未來隨著疫情形勢總體受控,預(yù)計(jì)宏觀經(jīng)濟(jì)會保持穩(wěn)步復(fù)蘇,企業(yè)和居民的資產(chǎn)負(fù)債表有望逐步修復(fù)改善,信貸支持將保持較強(qiáng)的力度。下一階段,繼續(xù)提高企業(yè)和居民擴(kuò)張意愿,最重要的是讓生產(chǎn)生活更加穩(wěn)步高效地轉(zhuǎn)動起來,保持經(jīng)濟(jì)回暖勢頭,穩(wěn)住實(shí)體部門的收入、預(yù)期和信心,進(jìn)一步提升內(nèi)生增長動能和經(jīng)濟(jì)活力。人民銀行將繼續(xù)做好穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施,加大穩(wěn)健貨幣政策的實(shí)施力度,營造良好的貨幣金融環(huán)境,形成政策合力,保持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間。(陳果靜)

(責(zé)編: 李雨潼)

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